在火币炒虚拟币,卖USDT套现被冻结银行卡怎么办?

大家在火币炒虚拟币,只要交易的次数多了,难免会遇到银行卡被冻结的情况。尤其是当你把你手里的USDT卖掉,准备套现的时候,万一收到黑钱(碰到洗钱账号),银行卡就被冻结了。这时候你该怎么办?

第一时间找火币客服?那是没用的,火币客服一般不管这事;找给你钱的那个人?也没用,人家或许都不搭理你。因为银行卡被封,并不是说你收到钱之后立马就会被封,有可能是你收到钱之后,过了几天或者一个月半个月的,突然发现被冻结了。

此时你一定一脸懵逼,不知道如何是好。下面,就来告诉大家,如果在火币卖USDT导致银行卡被冻结,该怎么办!

一、摆正心态,和警察叔叔沟通

先解释一些,为什么银行卡会被冻结:有些涉赌、涉毒等违法分子,以及专门的洗钱机构,他们的银行信息和款项一直都是被警察跟踪的。如果说你收到了从他们的银行卡里汇出来的(黑)钱,那警察就会认为这张收钱的银行卡或者持卡人有问题,会实冻卡的操作,甚至很可能找到你喝茶。

一旦银行卡被冻,先不要紧张,要明确一个概念:是你收到的钱有问题,并不是你有问题。按理说,在不知情的情况下收到黑钱的你,也是受害者。只要自己不犯法,就不用过于害怕。我们要坚信一个观念:卖币并不是一件完全违法的。(当然,碰到有些不按逻辑出牌的警察,随便拘留你一个月,也不是没有可能)

之后,你先去开卡的银行柜台询问了解情况。如果确定银行卡被冻结,银行工作人员会告诉你是哪里的警察冻结的,有相关警察的联系方式,需要你联系上,报上名号,说明情况。

当然,这时候你也不要闲着,赶紧准备好买卖证据比如银行卡转账证明,火币交易记录、单号、截图,身份证,居住地址证明等材料,有啥说啥、积极配合警察工作。 实际办案过程中,有的警察不懂比特币,所以你最好打印好五部委文件(证明比特币是商品)等等,做好主动普及知识工作,证明你只是买卖比特币/USDT,并不涉及案件。

如果是外地警察冻结的银行卡,一般不建议去现场,太麻烦了。尽量可以说服警察,远程视频验证身份,邮箱传送相关材料就行。如果一定要过去的话,最好有律师跟随,或者自己有较强的法律意识。到了一个陌生的警察局,谁都不好说会咋样。指不定给你来个涉嫌洗钱的罪名等,所以遇到这种情况,也要需要及时做好法律援助。

二、什么时候银行卡会解冻?

沟通完之后,大家都非常想了解,银行卡啥时候能解冻?即便你问了警察这个问题,他也没办法正面回答你,最多告诉你“我们查清楚之后就会解冻”“回去等消息”之类的答案。

你运气好的话,几天到几个星期就会解冻,这说明你遇到的警察办事效率是很高的,可能在案件没有侦破的情况下,证明了你的清白。一般情况下,都是等案件破了,那你的银行卡就会自动解冻。至于啥时候破,就不好说了。

但是冻结银行卡都是有周期的,一般来说半年为一个周期。半年后你再看,若还没解冻,那么就是警察申请了续冻,你就再过半年后再看。按照统计概率来看,99%的用户,在2年之内,银行卡都会解冻。

三、怎么避免银行卡被冻结?

无论如何,我们都不希望自己的银行卡被冻结。那么,如何才能避免银行卡被冻结的事情发生?或者,怎么降低这种事发生的概率?

1、使用人脸识别认证的大平台

关于炒币平台,我介绍过很多次了。对于新手来说,一定要选择大平台,大的数字货币交易所。野鸡交易所除了有跑路风险外,风控做的也不行。如果这个平台需要人脸识别才能炒币,就可以屏蔽掉一部分通过买卖身份证分销脏钱的人,这样你收到黑钱的概率就会低很多。

2、使用地方小银行卡炒币

为什么用小银行卡?因为从警察角度来说,小银行的冻卡手续比较麻烦。比如工行、建行这样的大银行,在全国各地都有分行。那么某个地方的警察想冻结你的银行卡,只需要找当地的银行工作人员走程序,就可以。

但是小银行不一样,比如合肥银行、哈尔滨银行、各地信用社等等,在全国其他地方都没有分行,一般都是省内发展。那这种小银行,如果警察要是想冻结你的银行卡,就需要亲自出差解决。这样的话,就非常麻烦啦。如果金额不大,警察可能就不那么着急处理你了。毕竟如果有人洗钱的话,赃款的流向肯定不是你一个人,那么警察可能会优先处理那些金额数目较大的银行卡。

需要注意的是,我们炒币的话,尽量做到专卡专用。办一张银行卡,只用来炒币,别用它干其他事情。这样即便卡被冻结了,也不影响你的其他生活工作。

3、及时把钱转走到(证券账户)

前面我们说过,即便你收到黑钱,也并不是说马上就会被冻卡,这需要一个时间过程。那么你收到钱之后,可以立马把钱转到自己的股票账户,或者其他基金证券账户。为什么到股票账户?因为安全,基本上没听过有炒股/证券账户被冻结的

不过这个方式也有风险,假如某天你把钱转回到银行卡里,还是有可能被冻结。怎么办呢?微博博主@超级比特币 的建议是,钱转到证券账户的时候,不要转完,留下一小部分,比如几十块钱,上百块钱。看看银行封不封你的卡,等过了一段时间确定卡安全了,再把钱转回来。如果卡被冻结了,那你的钱就先留在证券账户吧,把银行卡解冻了再说。

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